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太原農村商業(yè)銀行股份有限公司萬(wàn)通-穩盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款年昇7號2023半年度公告


來(lái)源: 發(fā)布時(shí)間:[2023-07-31]
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我行發(fā)行的“太原農村商業(yè)銀行股份有限公司萬(wàn)通-穩盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款年昇7號”半年度公告如下:

一、產(chǎn)品信息

產(chǎn)品名稱(chēng)

太原農村商業(yè)銀行股份有限公司萬(wàn)通-穩盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款年昇7

產(chǎn)品代碼

WTWYNSA7

全國銀行業(yè)理財信息登記系統登記編碼

C1445822000014

產(chǎn)品運作方式

開(kāi)放式

產(chǎn)品募集方式

公募

報告期末產(chǎn)品份額總額

30551000

業(yè)績(jì)比較基準

4.0%

投資幣種

人民幣

風(fēng)險等級

R2

產(chǎn)品管理人

太原農村商業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人

興業(yè)銀行股份有限公司

二、報告期末資產(chǎn)情況

科目名稱(chēng)

市值

市值占凈值比(%)

銀行存款

2,068,572.97

6.4645

資金同業(yè)款

18,190,000.00

56.8452

以公允價(jià)值計量且其變動(dòng)計入當期損益類(lèi)債券投資

18,159,720.10

56.7506

應收利息

1,154,068.71

3.6066

賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款

7,499,788.75

23.4374

應付托管費

3,013.20

0.0094

應付交易費用

673.75

0.0021

應交稅費

18,838.27

0.0589

應付利息

50,857.20

0.1589

實(shí)收資本

30,551,000.00

95.4743

資產(chǎn)類(lèi)合計

39,572,361.78

123.6668

負債類(lèi)合計

7,573,171.17

23.6668

產(chǎn)品資產(chǎn)凈值

31,999,190.61

100

三、報告期末資產(chǎn)持倉前十基本信息

序號

投資品種

資產(chǎn)名稱(chēng)

市值()

市值占凈值比例(%)

1

存款

萬(wàn)通-穩盈年昇7-五臺農商同業(yè)存款20230407

7,500,000.00

23.4381

2

同業(yè)借款

萬(wàn)通穩盈年昇7-晉商消費同業(yè)借款20220706

5,690,000.00

17.7817

3

同業(yè)借款

萬(wàn)通穩盈年昇7-山西金租同業(yè)借款20220706

5,000,000.00

15.6254

4

債券

22晉能山西PPN002

3,010,707.00

9.4087

5

債券

22西安高新PPN005

2,999,955.00

9.3751

6

債券

22晉旅03

2,990,496.00

9.3455

7

債券

22晉能山西PPN001

2,724,888.60

8.5155

8

債券

23許昌投資PPN001

2,521,992.50

7.8814

9

債券

21西安高新PPN005

2,508,720.00

7.8399

10

債券

23運城城投SCP001

1,402,961.00

4.3844

四、報告期末產(chǎn)品投資策略、風(fēng)險分析及相關(guān)評價(jià)

(一)投資策略

本產(chǎn)品持續保持穩健的投資風(fēng)格,主要投資固定收益市場(chǎng)的穩健類(lèi)資產(chǎn),以貨幣市場(chǎng)工具和中高評級信用債券獲取基礎收益。通過(guò)債券的交易性機會(huì )以及多種策略的綜合運用,實(shí)現組合的收益增強,在風(fēng)險可控的前提下,實(shí)現多資產(chǎn)、多策略的靈活配置。

(二)風(fēng)險分析

1.流動(dòng)性風(fēng)險分析

該款凈值型理財產(chǎn)品總資產(chǎn)與凈資產(chǎn)比例為124%,杠桿比例為124%小于140%,債券組合久期為1.16;理財產(chǎn)品期限在90天以上,流動(dòng)性風(fēng)險較小。同時(shí)我行按季進(jìn)行現金流壓力測試,通過(guò)壓力測試計量極端流動(dòng)性危機情景對業(yè)務(wù)的影響,及應對流動(dòng)性危機的能力。

2.信用風(fēng)險分析

該款存續凈值型理財產(chǎn)品56.75%投資于標準化債券資產(chǎn),固定收益類(lèi)產(chǎn)品占理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)總規模的比例為100%。我行嚴格按照監管部門(mén)、省聯(lián)社和行內相關(guān)規定,做好投前信用風(fēng)險排查、內部評級、授信測算審批,投后信用風(fēng)險跟蹤管理和風(fēng)險評估;若出現或可能出現風(fēng)險事項時(shí),立即進(jìn)行風(fēng)險提示和預警,逐級匯報,嚴格把控信用風(fēng)險。

3.市場(chǎng)風(fēng)險分析

產(chǎn)品為開(kāi)放式產(chǎn)品,市場(chǎng)利率變動(dòng)對產(chǎn)品規模不造成影響,資產(chǎn)投資收益固定,市場(chǎng)風(fēng)險較小。

(三)相關(guān)評價(jià)

本產(chǎn)品自成立日至本報告日,產(chǎn)品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理,忠實(shí)履行有關(guān)法律、行政法規和相關(guān)文件的規定。

截至本報告日,所有投資資產(chǎn)正常運營(yíng),未發(fā)現有異常情況或不利情況。

本產(chǎn)品自成立至本報告日,沒(méi)有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情況。

 

太原農村商業(yè)銀行股份有限公司

                             2023年7月31日


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